Changelog da Trio

🆕 Nubank e Sicredi disponíveis!

🟢 Integração Sicredi PJ / V2:

• Dados bancários
• Dados cadastrais
• Saldo em tempo real
• Extrato de conta corrente
• Cartão de Crédito

💜 Integração Nubank PF / V2:

• Dados bancários
• Dados cadastrais
• Saldo em tempo real
• Extrato de conta
• Cartão de crédito

🟡 Versionamento da API

• Os bancos já existentes continuaram funcionando na V1 por enquanto. Mas o Sicredi PJ e Nubank PF estarão na V2, assim como todos Investimentos e Cartão de crédito Bradesco

O que acontece na V2:

• Os endpoints de credit_card serão unidos ao balance e transactions, sendo assim os endpoints de balance e transactions retorna dentro de cada um, o identificador da conta em questão, seja esse número de cartão de crédito ou de conta corrente, ficando identification_number, que possui dois formatos possíveis: (XXXX.XXXX.XXXX.XXXX/0012443-2).
• Retorno de /balances será um objeto com a chave balances, contendo com o valor a lista de todos os balanços.
• Retorno de /transactions será um objeto com a chave transactions, contendo como valor a lista de todos os balanços
• Identificação, etiquetas e máscaras

\ ⚠️[Atenção]: O retorno do webhook as operações de fetch e balance retornam o ID da Connection e para isso é necessário estar com a versão 2 da API, na V1 ela e mantida como está na documentação

🧠 Melhorias

• Novo evento de webhook para atualização de histórico

  • Atualização de descrição de transações e split de transações (!)
  • Identificação das transações quando elas forem atualizadas, deletadas ou inseridas no Webhook de update_history
  • Atualização de credencial na connection

• Criação de saldo inicial opcional para melhor busca de extrato Cartão de Crédito

• Estendemos a busca de transações:

  • Santander PJ: Busca de transações para meses mais antigos
  • Bradesco PJ: Busca de transações mais recentes (busca de transações diariamente)

• Melhorias no SDK [Bridge]:

  • Identificação através de CPF e CNPJ para garantir mais segurança
  • Possibilidade de configurar o Bridge para mandar o usuário identificado, pulando assim a etapa de identificação do usuário no SDK
  • Possibilidade de configurar para mostrar apenas as instituições de contas empresariais ou apenas contas pessoais.
  • Possibilidade de configurar filtro para mostrar apenas instituições desejadas ou abrir apenas em uma específica.

• Aplicação de filtro para Saldo Parcial nas transações do Itaú

• Aplicação de de Filtro para busca de transações por data e por conta

• Melhorias de usabilidade na V1 do Onboarding

• Melhorias de performance nas integrações, maior tempo de resposta na busca de informações das contas

• Atualização de uma credencial na connection:

  • Possibilitamos a atualizar as credenciais de uma conexão

🐞 Correções

• Correções de tratamentos de erros

• Correções no Bridge Sandbox

  • Correção de autenticação no Bridge em Sandbox

• Correções na geração de extratos OFX [Trio Link]:

  • Corrigido a padronização do e-mail e a padronização do extrato
  • Corrigido problemas no download do arquivo

• Correções de erros no Banco do Brasil PJ, Bradesco PJ, Caixa PJ e Itaú PJ:

• Correção de buscas de Saldos Iniciais e Finais [Trio Link]:

  • Corrigido o problema de navegação na página

• Correção de busca de Saldo Inicial - Caixa PJ

• Correção de busca de Saldo Inicial - Santander PJ

⏭ Mudanças

• Versionamento da API - V2

  Os bancos já existentes continuaram funcionando na V1 por enquanto. Mas

  O Sicredi PJ e Nubank PF estarão na V2, assim como todos Investimentos e Cartão de crédito Bradesco

O que acontece na V2:

• Os endpoints de credit_card serão unidos à balance e transactions, sendo assim os endpoints de balance e transactions retorna dentro de cada um, o identificador da conta em questão, seja esse número de cartão de crédito ou de conta corrent, ficando

  identification_number, que possui dois formatos possíveis: (XXXX.XXXX.XXXX.XXXX/0012443-2).

• Retorno de /balances será um objeto com a chave balances, contendo como valor a lista de todos os balanços.

• Retorno de /transactions será um objeto com a chave transactions, contendo como valor a lista de todos os balanços

⚠️[Atenção] O retorno do webhook para operações de fetch e balance retornam o ID da Connection e para isso é necessário estar com a versão 2 da API, na V1 ela e mantida como está na documentação.

Oi pessoal 👋🏼

Chegamos ao final de mais um ciclo e estou super ansioso em compartilhar todas as novidades com vocês. Um agradecimento especial para nossos clientes que compartilharam feedbacks e reportaram problemas, o que com certeza contribuiu bastante para esse resultado.

🆕 Integração Open Finance no-code

Se você já ouviu falar sobre link de pagamento, sabe o quanto ele facilitou / possibilitou a inclusão de várias empresas no mundo digital.

Pensando no desafio de oferecer o acesso ao Open Finance a mais empresas, lançamos o Link de Consentimento, é isso mesmo, a partir de agora não será mais necessário gastar horas/semanas/meses desenvolvendo uma integração para incluir o Open Finance no seu processo. Você poderá gerar um link único para enviar para o seu usuário realizar o consentimento de acesso de seus dados financeiros com segurança e agilidade.

Os dados financeiros ficam disponíveis em nosso dashboard no formato OFX e em breve em outros formatos. Lembrando que o Link de Consentimento é único e pode ser compartilhado através de e-mail, WhatsApp, SMS ou a ferramenta que você achar melhor.

Quer saber como funciona o Link de Consentimento? Basta se cadastrar e utilizar, oferecemos 30 contas conectadas de forma gratuita.

🆕 Cálculo de saldo em tempo real

A partir de agora a Trio é responsável por realizar o cálculo de saldo em tempo real em todas as transações. Incluímos a propriedade balance no objeto de transações que contém o valor do saldo após a transação.

Os detalhes já estão disponíveis em nossa documentação.

🆕 Dados de cartão de crédito - Santander PJ

Liberamos para todos os clientes a busca de dados de cartão de crédito (extrato e informações sobre o cartão) para a instituição Santander - Pessoa Jurídica. Liberado o acesso as faturas históricas disponíveis (24 meses) e a da fatura atual.

🧠 Melhorias

• Melhoramos nosso tratamento e gestão de erros para dar mais contexto de uma exceção que acontece em nossa API. Disponibilizamos uma tabela completa em nossa documentação para ajudar você no desenvolvimento da integração.

🐛 Bugs

• Removido o campo company_id dos endpoints de criação de webhooks. Não se faz mais necessário uma vez que conseguimos identificar a empresa através das credenciais;
• Corrigido um problema que impactava na disponibilidade do Bridge para aplicações com restrições. Movemos a responsabilidade de dimensionamento, aplicação de overlay, alinhamentos e espaçamentos para a Trio;
• Melhoria na responsividade do Bridge para aplicações móveis.

Até a próxima :)

Ufa, mais uma ciclo chegou ao fim! Temos novidades, melhorias e correções realizadas e já estão disponíveis para todos os usuários.

🆕 Onboarding de novos clientes no-code

Recebemos vários elogios pela documentação da nossa API, porém, uma reclamação recorrente dos clientes é a falta de time para executar a integração. Pensando nisso estamos trabalhando em uma nova funcionalidade totalmente no-code, ou seja, você não precisará colocar nenhuma linha de código para utilizar a Trio e todos os conceitos de Open Finance no seu negócio.

A integração no-code ainda está em beta, mas já liberamos para que qualquer pessoa possa se cadastrar e solicitar o acesso.

🆕 Categorização de transações

Finalmente colocamos no ar nosso modelo de categorização de transações. Sabemos a grande diferença que existe entre categorizar e gerar valor para transações de pessoa física (retail) e pessoa jurídica (business), por isso, nosso modelo foi treinado para contas de pessoa jurídica e em breve anunciaremos para pessoa física também.

A categorização faz parte da transação, sempre que recebemos uma transação, processamos em segundo plano e quando finalizado atualizamos o status de cada transação.

O modelo de categorização está em beta e já está liberada para todos os clientes. Qualquer dúvida ou sugestão, por favor entre em contato com a gente.

🧠 Melhorias

• Quando a Trio solicitar o acesso a contas do Banco do Brasil - Business, o dispositivo terá o nome com algumas letras e números aleatórios, evitando duplicidade, exemplo: Trio-JDO92D;
• Incluímos um novo campo chamado accounting_type no objeto da transação, ele possui o valor: debit (para valores negativos) ou credit (para valores positivos);
• Quando uma conexão que possui MFA (multi factor authentication) for criada, esta conexão já buscará todas as informações para aproveitar a sessão;
• Fizemos uma revisão completa na documentação.

🐛 Bugs

• Não tivemos nenhuma correção de bug este ciclo, mas se algo parece incorreto pra vocês, por favor nos avise.

Até a próxima.

Chegamos ao final de mais um ciclo e estamos com várias novidades para contar para vocês.

🆕 Novo onboarding de clientes

A partir de agora, novos clientes poderão se cadastrar diretamente no nosso site. Sabemos que a grande dificuldade é a integração e entendimento da API, por isso preparamos um passo a passo de como realizar a integração com a Trio, espero que gostem!

Segue o link para se cadastrar e conhecer o nosso onboarding.

🆕 Identificação única nos logs

A partir de agora será muito mais fácil encontrar problemas e depurar questionamentos enviados pelos clientes. Toda a requisição da Trio agora possui um um header chamado X-Request-Id, portanto, sempre que identificar um problema em uma requisição enviei para o suporte este código, conseguiremos identificar tudo que aconteceu durante a integração.

Mais detalhes do funcionamento dos X-Request-Id, você pode encontrar na nossa documentação.

🧠 Melhorias

• As credenciais utilizadas para criar uma conexão, estão disponíveis a partir de agora no endpoint de instituições. Ainda manteremos a documentação por tempo indeterminado;
• Após colher feedback de vários clientes, implementamos um novo design para identificar o ambiente de Sandbox nas integrações com o Bridge.

🐛 Bugs

• Corrigido o problema de relação entre o a conexão e o usuário que realizou o consentimento;
• Corrigido o problema que impedia a criação de conexão para a instituição Santander - Business, o retorno da integração estava incorreto devido uma nova atualização para busca de informações de cartão de crédito.

Até a próxima!

Este changelog contém as novas funcionalidades, melhorias e correções que realizamos no último ciclo (17/01 até 28/01) e já estão disponíveis para todos os clientes.

🆕 Novas integrações

Disponibilizar novas integrações é um dos nosso principais objetivos, mas optamos sempre por qualidade e não quantidade, queremos integrações que funcionem. E durante este ciclo finalizamos a integração com mais duas instituições:

🟠 Itaú - Pessoa Jurídica

A integração do Itaú para pessoa jurídica era uma das mais aguardadas. Estes são os recursos disponíveis:

• Dados bancários
• Dados cadastrais
• Saldo em tempo real
• Extrato de conta corrente

Suportamos somente a conta padrão vinculada com o código do operador.

🟡 Banco do Brasil - Pessoa Jurídica

A integração do Banco do Brasil também era muito requisitada. Estes são os recursos disponíveis:

• Dados bancários
• Dados cadastrais
• Saldo em tempo real
• Extrato de conta corrente

Suportamos somente a conta padrão vinculada com a chave J.

Mais detalhes sobre as instituições e recursos suportados, está em nossa documentação.

🆕 Paginação na API

Já está em produção a paginação dos endpoints de Transações e Saldo. Visando uma melhor performance na hora realizar conexões desenvolvemos nossa paginação baseada em cursor, desta forma você não terá nenhum impacta de performance se paginar os resultados.

A documentação completa deste novo recurso pode ser encontrada aqui.

🧠 Melhorias

• Após o lançamento do Bridge V2, já coletamos diversos feedbacks e realizamos uma série de melhorias de usabilidade e estabilidade para que a experiência de conexão seja impecável;
• Melhoria no comunicação com as instituições que possuímos integração o resultado é mais segurança e performance nas integrações;
• Monitoramento completo das integrações realizadas, em breve esta informação estará disponível no dashboard do cliente.

🐛 Bugs

• Corrigido o problema de autenticação na instituição Caixa Econômica Federal;
• Corrigido o problema de duplicidade nas transações consultadas na integração.

🆕 Nova versão do Bridge

Após alguns meses rodando nosso MVP, lançamos uma nova versão muito mais robusta e com foco em usabilidade direcionando alguns problemas de conversão que identificamos. Estas são as principais mudanças:

• Design minimalista, priorizando nossos clientes, facilitando o processo de customização;
• Menos etapas para concluir uma integração;
• Seleção de contas de Pessoa / Empresas na mesma página;
• Fluxo para conexão de mais de uma conta no mesmo processo;
• Animações notificando o usuário de cada etapa do fluxo;
• Novo fluxo de autenticação com múltiplos fatores;
• Identificação de quando uma instituição está em manutanção ou indisponível.

Bridge V2

🆕 Infraestrutura de integração mais robusta

Melhoramos significativamente nossa infraestrutura de integração com as instituições, aumentando nossas taxas de sucesso e disponibilidade.

🧠 Melhorias

• Revisão de UX & UI de todo o fluxo de onboarding para novos usuários da Trio;
• Melhoria nas informações que era retornadas no payload do webhook, agora os usuários conseguem identificar de maneira mais fácil qual webhook está sendo recebido;
• A partir de agora as informações de endereço, CEP e telefone retornam em um formato padrão para as integrações de todas as instituições.

🐛 Bugs

• Corrigido um problema que impedia o usuário da API apagar uma Connection através da API;
• Corrigido um bug na busca do saldo de conta corrente na instituição Itaú - Personal;
• Corrigido a integração em Sandbox do Nubank.